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如何像巴菲特和馬斯克那樣思考?

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來源: 期樂會
作者:Brian Pennie

導讀:

兩條小魚在一起遊泳時,碰巧遇到了一條老魚。老魚點點頭說:“早上好,孩子們。水怎麽樣?”兩條小魚笑了笑,點點頭,繼續往前遊。老魚走後,其中一條魚對另一條魚說:“他說的水到底是什麽東西?”

這個被認為是大衛·福斯特·華萊士(David Foster Wallace)講過的寓言,實際上告訴我們,我們往往對最明顯和最重要的現實視而不見。

在我們生活的許多方面都是如此。我們對許多事情如此熟悉,以至於我們常常意識不到它們。

例如,當我問我的客戶是否思考過他們內心聲音的本質時,他們經常歪著頭,看起來很困惑,然後告訴我根本就沒有所謂的內心聲音。然後我問,“誰告訴你它不存在的?”

毫無疑問,我們內心有一種聲音,但有時它是如此常見,以至於我們對它視而不見——就像文章開頭的兩條魚在在大海里遊來遊去但卻不知道水為何物一樣。

一、感知和理解現實


從查理·芒格(Charlie Munger)到埃隆·馬斯克(Elon Musk),從沃倫·巴菲特(Warren Buffet)到比爾·蓋茨(Bill Gates),世界上許多最成功的人都在使用心智模型。

那麽什麽是心智模型呢?簡而言之,這是一種對事物運作方式的心理學解釋。它們為我們提供了一種看待世界的新方式,因此它們可以幫助我們感知和理解現實。

心智模型還可以改善我們的思維方式,幫助我們簡化復雜的現實,更好地理解生活。例如,供給和需求是幫助我們理解經濟運行方式的心智模型。奧卡姆剃刀定律(Occam’s Razor),它可以幫助我們尋求解決問題的最簡單方案。

我們思考的質量與我們使用的心智模型成正比。這是為什麽呢?因為你學習和使用的心智模型越多,你就越有可能使用正確的模型來幫助你看清現實。

因此,如果你想做出更好的決定並更有效地思考,建立一個廣泛的心理模型是至關重要的。

然而,大多數人並沒有一個廣泛的心智模型基礎。相反,他們用僅有的一兩個模型來解決生活中的每一個問題。

這種情況可以用一句老話來解釋:“對於拿著錘子的人來說,所有的東西看起來都像釘子。”

很多人都知道,對於大型復雜的項目來說,錘子是不夠的。這就是為什麽你需要各種各樣的工具。只有用這種方法你才能把工作做好。

思想也是如此。我們決策的質量取決於我們頭腦中心智模型的數量。問題是,大多數人在生活中除了錘子什麽都沒有。

當你不使用心智模型時,戰略思維就像在你該用乘法時你卻用加法一樣。——Gabriel Weinberg

二、一個多學科的方法


當我們面對復雜的問題時,擁有豐富的心智模型尤其重要,因為它使我們能夠有能力從多個角度看世界。

然而,不幸的是,整個社會傾向於通過一種單一的視角來看待現實,將其劃分為離散的主題,使其更易於研究。

Shane Parrish在他的新書《偉大的心智模型》(The Great Mental Models)中很好地闡述了這一點:

我們大多數人都在學習某些東西,而不是同時接觸其他學科從而形成一種更為宏觀的理念。我們沒有形成多學科的思維模式,所以我們只能從一個角度看問題。

因為我們沒有正確的模型來理解這種情況,所以我們過度使用現有的模型,即使它們不符合當前的現實。

例如,經濟學家通常從供求的角度來考慮問題。行為心理學家考慮獎勵和懲罰。從他們各自的學科來看,這些人只看到了一部分情況,就像一群盲人摸象一樣。

然而,除非他們以多學科的方式思考,否則沒有人能看到整個情況。簡而言之,他們每個人都有很大的盲點。

為了更好地駕馭生活的復雜性,幫助我們發現盲點,我們需要查理·芒格所說的“心智模型格柵”(如下圖所示)。


圖片:心理模型圍欄
圖片:心理模型圍欄

網格是一種概念化心智模型的好方法,因為它們顯示了知識之間的相互聯系。畢竟,現實不是由一套獨特的學科組成的,我們這樣做是為了讓自己更容易理解。

然而,一旦我們學習了一些東西,我們需要把它放回一個產生相互聯系的系統之中。只有這樣,我們才能開始建立對整體的理解。正如Shane所指出的,這是關於“將心智模型中包含的知識轉化為網格的價值”。

三、4個開始的心理模型


要深入了解心智模型,請參見謝恩·帕里什(Shane Parrish)“做出明智決定的最佳方式”《The Best Way to Make Intelligent Decisions》和詹姆斯·克萊克(James Clear)“學習如何更好地思考並獲得智力優勢”《Learn How to Think Better and Gain a mental Edge》。

1. 逆向思考


逆向思考是最強大的心智模型之一。它的起源可以在“invert”這個詞中找到,它的意思是“逆向”。作為一種思考工具,它可以幫助我們從起點的另一端反向成功地識別和消除障礙。

例如,說你要去約會,你想留下一個好印象。與其問自己“哪三件事讓我看起來不錯?”不如問自己“哪五件事讓我看起來像個白癡?”

這個想法是,不要想你想要什麽,想想你想要避免什麽。或者就像查理·芒格(Charlie Munger)曾經說過的那樣,“我只想知道我將死在哪里,這樣我就永遠不會去那里了。”

逆向思考並不能給你所有問題的答案,但它總是改善你思考的方式。

2. 第一性原理


所謂的第一性原理是解決逆向工程中復雜問題的最佳方法之一。它通常是指從最基本的原理中得出的推論。

作為最基本假設的第一個原則可以通過將基本思想與它們所基於的任何可能的假設分離而得出。

從企業家埃隆•馬斯克(Elon Musk)身上,我們可以很好地看到第一性原理的影子。在接受凱文·羅斯(Kevin Rose)采訪時,馬斯克巧妙地解釋了Space X如何能夠利用基本原理進行低成本創新。

在Space X的早期,馬斯克被告知“電池真的很貴,而且永遠都這位麽貴。”然而,他沒有滿足於這個答案,而是把問題分解成幾個基本部分。

首先,他確定了電池的材料組成。然後,他在倫敦金屬交易所(London Metal Exchange)為這些材料定價,並計算建造成本。事實證明,自己製造電池的成本僅為原價的13.3%。

通過基本原理的推理,馬斯克能夠打破常規,發現別人錯過的機會。

3.二階思維


每個行為都會導致一個結果,而每個結果又會產生進一步的結果,這就是所謂的二階效應。

二階思維是指在考慮問題時考慮這些二階效應。換句話說,它意味著考慮這些影響的可能影響。

二次思考是一個強大的思考工具,因為事情並不總是像它們看起來的那樣進行。當我們解決了一個問題時,我們往往會不經意地製造出一個更糟糕的問題。

二階思考使我們能夠在做出錯誤的決定之前,檢查一個決定可能產生的長期後果。

這個過程最好用缺陷來解釋。Shane Parrish的新書中有一個很好的例子:

幾十年來,我們一直在給牲畜喂抗生素,以使肉類更安全、更便宜。直到最近幾年,我們才開始意識到,其結果是產生了我們無法抵禦的超級細菌。

換句話說,我們非但沒有讓肉類變得更安全,反而培養了一支危險的耐藥性細菌大軍,這些細菌已經成為我們食物鏈的一部分。

這些二階效應可以避免嗎?

當然。任何一個對生物學有基本了解的人都知道生物是不斷進化和適應的,而那些生命周期較短的生物可以進化和適應得更快。所以,如果你用二階思維,這種情況是可以避免的。

四、80/20原則


二八定律(又稱帕累托法則,Pareto Principle)是以意大利學者維爾弗雷多·帕累托(Vilfredo Pareto)的名字命名的,他指出意大利80%的土地為20%的人口所有。

類似的例子還有很多,比如:

80%的收獲來自20%的努力。

80%的利潤來自20%的客戶。

80%的快樂來自20%的源泉。

所以,關鍵是要意識到生活中的大多數事情並不是均勻分布的。

因此,為了得到更好的結果,你應該專注於20%的事情,因為它們可以帶來80%的好處。換句話說,你需要找到有效的方法並把它做得更好。

還應該指出,心智模型不是均勻分布的。有成千上萬的心理模型——其中一些比其他的更有用——所以你可以使用 80/20原則來找到最適合你的那20%。

五、寫在最後


如果你想要像查理·芒格(Charlie Munger)、埃隆·馬斯克(Elon Musk)、沃倫·巴菲特(Warren Buffet)、比爾·蓋茨(Bill Gates)那樣思考,並最終在生活中獲得更多成功,那就花時間去關注和學習一些心智模型。

但是不要自欺欺人。心智模型並不容易學。然而,一旦你開始在日常生活中實踐和應用它們,整個過程將變得更加輕鬆。當這種情況發生時,這些心智模型會給你的生活帶來徹底的改變,你可以用它們來分析任何事情。

根據我剛才所說的,考慮一下如何將本文中的四個心智模型付諸實踐:

1,問問你自己,“如果我不把心智模型應用到我的生活中,我可能會失去什麽?”

2,如果你打算在生活中使用心智模型,你可以考慮潛在的二級效應。例如:“心智模型會對我的職業生涯產生什麽實際影響,進而對我的家庭生活產生什麽影響?”

3,你可以從我作為一個作家這個基本原則來推理。我是一個誠實的人嗎?我具備寫這篇文章所需的技能和知識嗎?我的推理有意義嗎?

4,你可以把注意力集中在能給你帶來80%收益的20%的重點上。也許從基本原理出發的推理現在對你特別有用,那就是你的20%的重點。

祝你在深入挖掘你自己心智模型的征途上順利!

編輯/jayden

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財經新聞常見問題 FAQ

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為何銀色債券以債務工具於中央結算系統(CMU) 作清算及儲存 ?

根據銀色債券發行通函,若客戶經配售銀行申請銀色債劵,所分配的銀色債券會以債務工具於中央結算系統(CMU)作清算。

甚麼是債券?

債券是由政府、公司或其他機構發行的一種借貸票據。當您購入債券,即等同向發行者提供貸款,發行者則承諾於債券到期日以指定價格贖回債券,而在到期日前則須支付指定的利息。債券的種類繁多,不同的發行者以不同的條款發行債券。例如:定息債券、浮息債券、零息債券及存款證等。一般來說,債券及存款證的回報比較穩定。目前,銀行可代客買賣多種債券和存款證,除備有多種主要貨幣選擇外,客戶亦可選擇不同債券發行機構,包括政府,如中國政府、美國政府及香港特區政府等,或本地著名的半官方機構,超國機構及世界知名的公司。此外,債券年期由一年至三十年不等,而票面收益亦各異,選擇眾多,能符合投資者的不同需要。投資金額低至港幣1萬元。

甚麼是證券?

證券是一般可在股票市場交易之投資工具的統稱。任何人士均可透過經紀或銀行從事證券投資,並可從每日的報章或互聯網觀察投資行情。 證券投資的回報潛力一般高於儲蓄戶口。在經濟蓬勃的地區,只要假以時日,股市一般都會出現增長,有時更會在短時間內急升。但是,股市波動在所難免,所以購買證券不應視為一種短線的謀利方法。購買證券需要支付有關的交易費用,例如經紀佣金。如果要享有交收的便利,您可考慮採用銀行證券買賣服務。除了自行投資證券外,您亦可委託專業投資管理人員或公司代勞。

何謂「首次公開招股」(IPO)?

「首次公開招股」(IPO)是指一間公司首次向公眾投資者發行新股,債券或銀行發行的存款證。此類股票,債券或存款證有可能在證券交易所上市買賣。

為何我經銀行IPO申請獲分配的通脹掛鈎債券以債務工具於中央結算系統(CMU) 作清算及儲存?

根據通脹掛鈎債券發行通函, 若客戶經配售銀行申請該債劵, 所分配的債券會以債務工具中央結算系統(CMU)作清算,及在銀行的債券買賣服務透過場外交易買賣。

如何啓動我的中國A股交易服務?

如您已持有銀行綜合投資戶口及人民幣儲蓄戶口,即可買賣合資格的中國A股, 毋須登記。如您未持有任何銀行綜合投資戶口,亦可透過銀行銀行網上理財(只適用於現有銀行銀行客戶)或親臨任何一間銀行分行開立綜合投資戶口,過程方便快捷。此服務只適用於非美國個人客戶並持有符合美國稅務局要求的身分證明文件,例如香港永久居民身份証或護照。

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您可以:以符合預算的金額購入股票透過「成本平均法」減低投資風險享受中長線投資所帶來的較高回報潛力迎合個人的儲蓄投資需要

甚麼是單位信託基金?我怎受惠於基金投資?

單位信託基金亦稱互惠基金為投資者提供多元化投資機會,方法是由基金經理把眾投資者的資金,匯聚成一筆龐大基金,用以在廣泛地區及市場作不同的投資。所以,即使個人的投資額不大,投資者亦可參予全球各地市場的證券、債券、貨幣及商品投資。這種多元化投資稱為投資組合。單位信託基金提供多項有利因素:分散風險:由於分散投資,故基金的風險通常低於投資單一股票。但不同的基金,其風險和回報的水平,當然亦會有差異。專業管理:基金經理的日常工作主要是研究和管理投資。個人投資者一般很難像基金經理對全球市場有透徹的認識,但如果購買單位信託基金,便可享有基金經理提供的專業知識。投資全球市場:透過單位信託基金,您的資金可運用於個人投資者未必能夠涉足的海外市場,從而擴闊投資範疇。經濟效益:由於大量投資者的資金以單一基金處理,故能平均攤銷經營成本和佣金,減低個人投資者支付的費用。流動性:您可在任何交易日(但基金所掛屬國家的公眾假期除外)買賣單位信託基金,增加資金流動性。有些單位信託基金產品與各證券交易所上市的指數期權掛屬,亦有時與貨幣期權掛屬。這種基金的風險略高於多元化的基金組合。

什麼是結構投資產品?它是如何運作的?

結構投資產品是涉及衍生工具的投資產品,其回報﹑到期金額及/或其結算方法是參照1) 任何一項或多於一項的參考資產的價格、價值或水平的變動; 及/或 2) 任何事件的發生或不發生而釐定。

有哪些資產屬於要約範圍內?

要約僅針對透過歐洲清算銀行有限公司(Euroclear Bank SA/NV) 直接持有的證券(即債券,存款證和股票),Euroclear Bank SA / NV是本行參與的唯一歐洲經濟區中央證券存管處(例如帶有ISIN 前置代號XS,US,AU,CA)。該要約與透過Euroclear的其他託管人或附屬託管人持有的證券無關。

當「高息投資存款」的存款日為提交指示之後第2個營業日,如何計算綜合理財戶口有抵押信貸的信貸比例?

若已於交易日(Trade Date) 開立「高息投資存款」並處於存款日(Deposit Date)之前的時間: 如以外幣作為存款貨幣,該筆已保留於戶口作為扣除交易所需的款項將會從戶口可用結餘 (account available balance) 中扣除並不會納入有抵押信貸的計算。因此有抵押信貸的信貸額將會下降,基於外幣存款在「高息投資存款」交易日之前被計算為有抵押信貸的信貸額。 如以港元作為存款貨幣,該筆已保留於戶口作為扣除交易所需的款項將亦會從戶口可用結餘 (account available balance) 中扣除並不會納入有抵押信貸的計算。但基於港元存款在「高息投資存款」交易日之前已不納入為有抵押信貸的信貸額,因此有抵押信貸的信貸額不會受影響。 在「高息投資存款」存款日(Deposit Date)當日(即交易日之後第2個營業日),以任何貨幣作為存款貨幣的交易金額將會納入計算為有抵押信貸的信貸額,直至到期日為止。

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您可以經銀行透過多種方法投資外匯。您可使用24小時外幣兌換服務讓您隨時隨地透過網上理財或流動理財設立兌換指示。若您對個別外幣有特定的目標兌換價,您可透過外匯限價買賣服務預設指示。若您想以定期儲蓄的形式累積外幣或人民幣,您可透過外幣/人民幣轉存服務預設兌換指示,我們會根據您的預設指令自動替您執行指示。

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