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香港財經新聞股票分析:

步履不停,感恩不止,在這溫暖的節日里,一起跟著小編回顧大象財富基金榜單上幾只優質「火基」的表現吧。

  • Fullgoal富國中小盤成長基金:中小盤選股專家,挖掘優質企業的成長期機會

  • 摩根士丹利環球品牌基金:一籃子買入全球優秀的品牌企業

  • 駿利亨德森平衡基金:同業尖子,股債靈活配置均衡風險

  • 大成中國靈活配置基金:股債輪動,匠心嚴選A股賺錢企業

  • 易方達(香港)精選亞洲高收益債券基金:掘金亞洲美元債

感恩節是一個溫暖的節日,原意是為了感謝上天賜予的好收成、感謝印第安人的幫助,現在更多是要告訴我們人性的美好,生活心懷感恩,所遇皆是驚喜。

在西方過感恩節時,通常會吃上一頓豐盛的大餐來慶祝節日,火雞也成了飯桌上的標配,所以今天大象財富也帶著滿滿的誠意帶大家回顧一下大象財富基金榜單上的幾只表現優異的焦點「火基」,感恩投資者對我們的信任。


首先介紹的是股票型基金,這類基金主要投資於不同的股票,你購入了這類基金也等於間接成為了多家公司的股東,並且與直接購買單一股票相比,基金持倉多只股票,也能較好地分散投資風險,較為適合追求較高收益的、同時具備一定風險承受能力的投資者。

摩根士丹利投資基金-環球品牌基金:一籃子買入全球優秀的品牌企業


摩根士丹利環球品牌基金以價值為導向,選取世界發達國家的高品質股票,前5大持股公司占總資產35.37%,分別為:reckitt benckiser(全球最大的家用清潔用品公司之一),微軟,philip morris(世界上最大的煙草公司),保潔。

基金成立於2000年,迄今策略已運行超20年。投資業績亮眼:推出至今年化收益為10.13%,近十年來,除2018年錄得-2.72%收益,其他年份均為正收益,其中最近的2019年獲得了28.36%的出色回報。



數據來源:基金月報,截至2020年9月30日

長期業績穩定在同類前25%的排名,獲晨星3年4星,5年4星,10年5星評級。

$摩根士丹利投資基金-環球品牌(美元)(LU0119620416.HK)$

Fullgoal富國中小盤成長基金:中小盤選股專家,挖掘優質企業的成長期機會


Fullgoal富國中小盤成長基金進攻和防守兼備,主要的投資在中國、香港或澳門的中小型企業的股票或股票相關資產,前五大持倉分別為海吉亞醫療、福萊特玻璃、騰訊控股康龍化成、華住酒店,占總資產比例為20.82%。(數據截至2020年9月30日)

基金成立於2016年,在過去的牛熊市皆跑贏大盤排名前列,年至今年化收益率達76.65%,成立以來/年初至今/一年/二年/三年的年化收益率在香港在售同類基金晨星排名均為第一。(數據截至2020年9月30日)



請注意:「本類別基金」圖中歷史業績均來源於Fullgoal 中國中小盤成長基金I類美元份額;

財經平台上線基金為Fullgoal 中國中小盤成長基金A類美元份額

優異業績表現下,基金受到專業認可,具體獲獎情況:

在中國證券報舉辦的第十屆中國海外基金金牛獎評選中獲得:2019年「一年期金牛海外中國股票基金」獎項

在彭博與香港中資基金業協會2019年離岸中資公募基金大獎中獲得:「最佳總收益—大中華區股票類(三年期)」第一名、「最佳總收益—大中華區股票類(一年期)」第一名

$Fullgoal中國中小盤成長(美元)(LU1171460220.HK)$

綜以上都是一些大咖持倉、全球配置、表現優異的股票型基金,適合追求高收益回報,具備一定風險承受能力的投資者。

但如果不想承受太大的波動,那麽投資者不妨考慮采取不同的投資策略來實現再平衡,在收益和風險方面折中一下,不要單純投資股票類產品,而是采取相對平衡的投資策略,以下也為大家介紹幾只表現出色,配置均衡,能抵抗風險的基金。

駿利亨德森平衡基金:同業尖子,股債靈活配置均衡風險


駿利亨德森平衡基金網羅海外優秀證券及固定收益產品,以平衡保本和當期收益為目的,堅持貫徹平衡投資策略達25年。

目前基金資產61.61%投資於股票,37.42%投資於固定收益中。

股票前五大持倉為世界頂級科技公司及金融公司:微軟、蘋果、亞馬遜、萬事達卡、谷歌重組後的「傘形公司」Alphabet,合計比例達17.19%,持倉集中度低;固定收益證券持倉中,主要投資於美國工業、按揭抵押證券類債券,違約風險較低的投資級債券持倉比例達33.48%。(數據截至2020年8月31日)

基金的表現也充分證明的基金策略的正確性,投資團隊通過嚴控回撤,在2001年互聯網泡沫破裂、2008年次貸危機、2018年中美貿易摩擦期間,均大幅跑贏標普500指數;

成立至今的累計表現為245.3%,近年來表現優秀,2019年度收益達20.1%,遠超晨星同類基金平均和業績基準,在同類983只基金中排名前8%;


來源:晨星,截至2020年10月26日| 組別: 美元平衡型股債混合 截至 2020/10/23 | 指數: Cat 50%Barclays US Agg TR&50%FTSE Wld TR 截至 2020/10/25 | 斜體表示擴展表現。 擴展表現是根據基金最早的股票類別的表現進行估算,並根據費用進行調整。

$駿利亨德森平衡(美元)(IE0004445015.HK)$

$駿利亨德森平衡(港元)(IE00B4JS1V06.HK)$

大成中國靈活配置基金:股債輪動,匠心嚴選A股賺錢企業


雖然同為混合基金,但不同於主投資於美國地區的駿利亨德森平衡基金,大成中國靈活配置基金主要配置中國境內的股票、債券、貨幣。

基金配置十分靈活,管理者可根據市況調整投資比例,對A股或中國境內債券投資比例均可達100%,這樣的設置同時也對基金管理者提出了非常高的要求。

當下基金的投資風格還是偏向價值的股債平衡為主,69.74%投資於股票,前五大持倉為中國平安,貴州茅台,恒瑞醫藥,招商銀行,中國中免,前五大持倉占比17.84%,較為分散;小部分資金投資於債券(29.67%)。(數據截至2020年9月30日)

基金的港元A類別自2014年3月3日基金成立至今累計回報達96.92%,今年的累計表現為21.92%。獲3年期晨星5星評級。


數據來源:基金月報,截至2020年9月30日

本文中有關大成中國靈活配置基金的歷史業績均來源於A類美元份額,該類份額發行於2014年3月3日。

財經平台上線基金為大成中國靈活配置基金P類累計港幣和美元份額,該類份額發行於2019年8月14日

$大成中國靈活配置(港元)(HK0000524253.HK)$

$大成中國靈活配置(美元)(HK0000524279.HK)$

以上若是擔心股票風險仍較高,只想要平穩的投資產品,那麽不妨考慮債基,收益率相對貨基高,但風險也相對較低,跟著小編繼續了解大象財富里還有什麽出色的債基吧。

易方達(香港)精選亞洲高收益債券基金:掘金亞洲美元債


易方達(香港)精選亞洲高收益債券基金主要投資於亞洲地區高收益債券,其中中資美元債占比達55.56%,投資期限以1-2年到期的債券為主。

本次在財經上架的ClassA的美元及港元份額分別成立於2019年1月28日及2020年3月25日成立,A類美元份額至今基金總回報達15.2%,是一只收益表現非常出色的債基。

歷史淨值表現


圖為易方達(香港)精選亞洲高收益債券基金A類表現

數據來源:易方達(香港)官網,截2019年1月28日至2020年10月8日

累積表現


數據來源:基金月報,截至2020年8月31日

$易方達(香港)精選亞洲高收益債券(港元)(HK0000384526.HK)$

$易方達(香港)精選亞洲高收益債券(美元)(HK0000384492.HK)$

小結


買到一支好基金沒那麽容易,仔細研究基金的投資風格、領域以及歷史業績固然重要,但小編還是要提醒大家最好根據自己自身個資產配置情況以及風險承受能力擇優進行選擇,這樣才能選到最適合自己的投資品類,在投資的道路上,財經大象財富與大家共同成長,步履不停,感恩不止。

免責聲明

風險及免責提示:本文件並非及不應被視為邀約、招攬、邀請、建議買賣任何投資產品或投資決策之依據,亦不應被詮釋為專業意見。閱覽本文件的人士或在作出任何投資決策前,應完全了解其風險以及有關法律、賦稅及會計的特點及後果,並根據個人的情況決定投資是否切合個人的財政狀況及投資目標,以及能否承受有關風險,必要時應尋求適當的專業意見。

投資涉及風險,投資者應仔細閱讀基金信息及相關文件(包括其風險因素)。敬請投資者注意,基金產品的價格可升亦可跌,可能在短時間內大幅變動,投資者或無法取回其投資於基金的金額,基金過往的表現不能預示日後的表現。本文中如有類似前瞻性陳述之內容,此等內容或陳述不得視為對任何將來表現之保證,且應注意實際情況或發展可能與該等陳述有重大落差。

投資收益並非以港幣或美元計算者,需承擔匯率波動的風險。

風險提示:上文所示之作者或者嘉賓的觀點,都有其特定立場,投資決策需建立在獨立思考之上。財經將竭力但卻不能保證以上內容之準確和可靠,亦不會承擔因任何不準確或遺漏而引起的任何損失或損害。

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標題:感恩11月,大象財富帶您回顧本月焦點火基

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財經新聞常見問題 FAQ

甚麼因素會影響錢財的價值?

由於產品和服務的價格不斷上升,故幣值會隨時間而降低,這便是通貨膨脹。幣值會受以下因素侵蝕通脹:簡單來說,產品和服務的價格上升,就會造成通脹。當物價上升,受薪人士便會要求加薪,隨著通脹加劇,貨幣的購買力便不斷減弱。 利率波動:當利率下降,存款的利息回報便會減少。如果存款利率低於通脹,儲蓄便會失去原有的價值。但某類投資如股票和債券等卻可能因息口下降而升值。

為何銀色債券以債務工具於中央結算系統(CMU) 作清算及儲存 ?

根據銀色債券發行通函,若客戶經配售銀行申請銀色債劵,所分配的銀色債券會以債務工具於中央結算系統(CMU)作清算。

甚麼是債券?

債券是由政府、公司或其他機構發行的一種借貸票據。當您購入債券,即等同向發行者提供貸款,發行者則承諾於債券到期日以指定價格贖回債券,而在到期日前則須支付指定的利息。債券的種類繁多,不同的發行者以不同的條款發行債券。例如:定息債券、浮息債券、零息債券及存款證等。一般來說,債券及存款證的回報比較穩定。目前,銀行可代客買賣多種債券和存款證,除備有多種主要貨幣選擇外,客戶亦可選擇不同債券發行機構,包括政府,如中國政府、美國政府及香港特區政府等,或本地著名的半官方機構,超國機構及世界知名的公司。此外,債券年期由一年至三十年不等,而票面收益亦各異,選擇眾多,能符合投資者的不同需要。投資金額低至港幣1萬元。

甚麼是證券?

證券是一般可在股票市場交易之投資工具的統稱。任何人士均可透過經紀或銀行從事證券投資,並可從每日的報章或互聯網觀察投資行情。 證券投資的回報潛力一般高於儲蓄戶口。在經濟蓬勃的地區,只要假以時日,股市一般都會出現增長,有時更會在短時間內急升。但是,股市波動在所難免,所以購買證券不應視為一種短線的謀利方法。購買證券需要支付有關的交易費用,例如經紀佣金。如果要享有交收的便利,您可考慮採用銀行證券買賣服務。除了自行投資證券外,您亦可委託專業投資管理人員或公司代勞。

何謂「首次公開招股」(IPO)?

「首次公開招股」(IPO)是指一間公司首次向公眾投資者發行新股,債券或銀行發行的存款證。此類股票,債券或存款證有可能在證券交易所上市買賣。

為何我經銀行IPO申請獲分配的通脹掛鈎債券以債務工具於中央結算系統(CMU) 作清算及儲存?

根據通脹掛鈎債券發行通函, 若客戶經配售銀行申請該債劵, 所分配的債券會以債務工具中央結算系統(CMU)作清算,及在銀行的債券買賣服務透過場外交易買賣。

如何啓動我的中國A股交易服務?

如您已持有銀行綜合投資戶口及人民幣儲蓄戶口,即可買賣合資格的中國A股, 毋須登記。如您未持有任何銀行綜合投資戶口,亦可透過銀行銀行網上理財(只適用於現有銀行銀行客戶)或親臨任何一間銀行分行開立綜合投資戶口,過程方便快捷。此服務只適用於非美國個人客戶並持有符合美國稅務局要求的身分證明文件,例如香港永久居民身份証或護照。

參加銀行的「股票月供投資計劃」有什麼好處?

您可以:以符合預算的金額購入股票透過「成本平均法」減低投資風險享受中長線投資所帶來的較高回報潛力迎合個人的儲蓄投資需要

甚麼是單位信託基金?我怎受惠於基金投資?

單位信託基金亦稱互惠基金為投資者提供多元化投資機會,方法是由基金經理把眾投資者的資金,匯聚成一筆龐大基金,用以在廣泛地區及市場作不同的投資。所以,即使個人的投資額不大,投資者亦可參予全球各地市場的證券、債券、貨幣及商品投資。這種多元化投資稱為投資組合。單位信託基金提供多項有利因素:分散風險:由於分散投資,故基金的風險通常低於投資單一股票。但不同的基金,其風險和回報的水平,當然亦會有差異。專業管理:基金經理的日常工作主要是研究和管理投資。個人投資者一般很難像基金經理對全球市場有透徹的認識,但如果購買單位信託基金,便可享有基金經理提供的專業知識。投資全球市場:透過單位信託基金,您的資金可運用於個人投資者未必能夠涉足的海外市場,從而擴闊投資範疇。經濟效益:由於大量投資者的資金以單一基金處理,故能平均攤銷經營成本和佣金,減低個人投資者支付的費用。流動性:您可在任何交易日(但基金所掛屬國家的公眾假期除外)買賣單位信託基金,增加資金流動性。有些單位信託基金產品與各證券交易所上市的指數期權掛屬,亦有時與貨幣期權掛屬。這種基金的風險略高於多元化的基金組合。

什麼是結構投資產品?它是如何運作的?

結構投資產品是涉及衍生工具的投資產品,其回報﹑到期金額及/或其結算方法是參照1) 任何一項或多於一項的參考資產的價格、價值或水平的變動; 及/或 2) 任何事件的發生或不發生而釐定。

有哪些資產屬於要約範圍內?

要約僅針對透過歐洲清算銀行有限公司(Euroclear Bank SA/NV) 直接持有的證券(即債券,存款證和股票),Euroclear Bank SA / NV是本行參與的唯一歐洲經濟區中央證券存管處(例如帶有ISIN 前置代號XS,US,AU,CA)。該要約與透過Euroclear的其他託管人或附屬託管人持有的證券無關。

當「高息投資存款」的存款日為提交指示之後第2個營業日,如何計算綜合理財戶口有抵押信貸的信貸比例?

若已於交易日(Trade Date) 開立「高息投資存款」並處於存款日(Deposit Date)之前的時間: 如以外幣作為存款貨幣,該筆已保留於戶口作為扣除交易所需的款項將會從戶口可用結餘 (account available balance) 中扣除並不會納入有抵押信貸的計算。因此有抵押信貸的信貸額將會下降,基於外幣存款在「高息投資存款」交易日之前被計算為有抵押信貸的信貸額。 如以港元作為存款貨幣,該筆已保留於戶口作為扣除交易所需的款項將亦會從戶口可用結餘 (account available balance) 中扣除並不會納入有抵押信貸的計算。但基於港元存款在「高息投資存款」交易日之前已不納入為有抵押信貸的信貸額,因此有抵押信貸的信貸額不會受影響。 在「高息投資存款」存款日(Deposit Date)當日(即交易日之後第2個營業日),以任何貨幣作為存款貨幣的交易金額將會納入計算為有抵押信貸的信貸額,直至到期日為止。

如何經銀行投資外匯?

您可以經銀行透過多種方法投資外匯。您可使用24小時外幣兌換服務讓您隨時隨地透過網上理財或流動理財設立兌換指示。若您對個別外幣有特定的目標兌換價,您可透過外匯限價買賣服務預設指示。若您想以定期儲蓄的形式累積外幣或人民幣,您可透過外幣/人民幣轉存服務預設兌換指示,我們會根據您的預設指令自動替您執行指示。

要約僅針對透過歐洲清算銀行有限公司(Euroclear Bank SA/NV) 直接持有的證券(即債券,存款證和股票),Euroclear Bank SA / NV是本行參與的唯一歐洲經濟區中央證券存管處(例如帶有ISIN 前置代號XS,US,AU,CA)。該要約與透過Euroclear的其他託管人或附屬託管人持有的證券無關。

您首先需要了解個人的理財需要或投資目標、財政狀況及風險取向。您的目標可包括應付以下各項需要:保障家人子女教育退休策劃管理及累積財富遺產規劃您亦須考慮您的目標,投資年期,可承擔的投資金額及個人的投資偏好。

你們會於何時強制出售我的股票(斬倉?

如(i) 您的股票孖展比率連續3個月維持於105%至少於120%;或(ii) 股票孖展比率一旦觸及120%或以上;或(iii)我們不時訂定之時間,我們將強制出售您的股票(斬倉),不會另行通知。