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今晚23:00(香港時間),美國參議院銀行委員會將就提名鮑威爾連任美聯儲主席舉行聽證會。屆時他料將面臨參議院銀行委員會的「拷問」,諸多議題值得關注。

周二,被提名連任的美聯儲主席鮑威爾將參加提名確認聽證會,針對美聯儲幾十年來最為劇烈的政策緊縮急轉彎,鮑威爾勢將受到參議院的拷問。

現年68歲的鮑威爾雖然享有民主共和兩黨的普遍支持,也預計可以輕鬆獲得提名確認,但參議院銀行委員會的成員定將請他回答各種問題,從何時開始加息,到是否采納與氣候風險相捆綁的銀行資本標準等等。

「目光將聚焦在政策狀態和他對政策走向的看法上。」加皇資本市場駐紐約首席美國經濟學家Tom Porcelli表示。Porcelli指出,兩個月前舉行的非大選年州選舉「真正地展現了通脹的重要性」,凸顯議員在11月份中期選舉前,對生活成本的敏感性。

以下是聽證會可能出現的幾個關鍵問題:

利率


投資者押注美聯儲會從3月份開始上調基準聯邦基金利率。兩年前的2020年3月份,新冠疫情爆發,美聯儲將利率降至接近零的水平。勞工部上周五的報告顯示,美國12月失業率跌至3.9%,接近疫情前的低點3.5%,該數據提振了加息預期,也導致部分經濟學家調整預測,預計3月將會加息。

鮑威爾11月末上一次出席國會聽證會時,共和和民主兩黨的議員敦促美聯儲應對通脹。之前的12個月,消費者物價已經攀升了6.8%,為近40年以來的最大增幅。

華盛頓普遍擔心通脹之際,1月5日發布的美聯儲12月14-15日的會議紀要顯示,「幾位」官員也「認為勞動力市場狀況已經基本符合就業最大化」,這也是推進加息的最後一個前提條件。

奧密克戎感染潮


雖然3月加息的可能性日漸上升,但鮑威爾在周二明確做出這一指引可能仍然為時過早。Jefferies駐紐約首席金融經濟學家Aneta Markowska表示,奧密克戎感染潮席卷全美並帶來衝擊的情況下尤其是如此。

12月會議紀要暗示,決策者們擔心其可能會令導致最近幾個月物價快速上升的供應鏈限製進一步延長,鮑威爾可能會被問到此事。

Markowska表示,由於奧密克戎的影響可能不同於德爾塔毒株,因此分析起來比較復雜。新的變種比德爾塔傳播速度更快,已經帶來了更普遍的勞動力市場幹擾。與此同時,奧密克戎感染潮來臨之際,物價壓力出現季節性放緩,與德爾塔疫情爆發時不同,當時恰逢假日季前夕美國即將擴大進口。

資產負債表


另一個有可能會被問到的問題是,決策者們商討何時、如何縮小美聯儲8.8萬億美元的資產負債表。舊金山聯儲銀行行長Mary Daly上周五表示,美聯儲可能會選擇在加息一或兩次以後啟動這一進程。

這一時間線將會與2015-2018年的緊縮周期大相徑庭,當時美聯儲官員在首次加息後等待了將近兩年才開始縮減資產負債表。

Porcelli表示,這一緊迫性反映了他們越來越擔心在遏製通脹方面,行動實際上有可能有所落後。

目前,美聯儲主席鮑威爾已公布就連任美聯儲主席聽證會的發言稿。但對於上述三個話題,隔夜發布的鮑威爾證詞講稿並未給出任何明確答案。

以下為發言稿全文:

布朗主席、高級成員圖米和委員會的其他成員,感謝你們讓我今天有機會出現在你們面前。我要感謝拜登總統提名我連任美聯儲理事會主席。我還要感謝聯儲系統中的同事們為美國人民所做的奉獻、毅力和不懈的工作。他們的承諾和專業知識對於美聯儲應對新冠肺炎危機至關重要,並且隨著我們的經濟繼續發展,對於實施貨幣政策仍然至關重要。特別感謝我的妻子Elissa Leonard和我們的三個孩子Susie、Lucy和Sam。他們的愛和支持使我所做的一切成為可能。我的五個兄弟姐妹都在看著,我們對彼此以及我們的父母充滿愛與感恩。

四年前,當我坐在本委員會面前時,很少有人能預料到我們即將面臨的巨大挑戰。

疫情爆發前夕,美國經濟正享受著第11年擴張期,那是有記錄以來最長的擴張期。失業率處於50年來的最低點,經濟利益正在達到最高的水平。沒有明顯的金融或經濟失衡威脅持續擴張。但隨著病毒席卷全球,這一迷人的景象幾乎在一夜之間發生了轉變。

最初的收縮是有記錄以來最快和最深的,但疼痛本來可能會更嚴重。隨著疫情的到來,我們面臨的直接挑戰是避免全面蕭條,這需要整個政府采取迅速而有力的政策行動。

迄今為止,國會對任何戰後經濟衰退做出了最快、最大規模的反應。在美聯儲,我們使用了所有可用的政策工具。我們迅速采取行動,恢復流向家庭、社區和企業的重要信貸流動,並穩定金融體系。

這些集體政策行動、疫苗的開發和供應以及美國在各種協同工作中的韌性,首先緩解了疫情造成的經濟打擊,然後帶來了歷史性的強勁復蘇。

如今,經濟正以多年來最快的速度擴張,勞動力市場強勁。

然而,挑戰依然存在。最初的關停和隨後的經濟重新開放都沒有先例。盡管疫情仍在持續,但經濟仍迅速走強,這導致了持續的供需失衡和瓶頸,從而導致通脹上升。我們知道,高通脹會造成損失,特別是對於那些無法承受高價食品、住房和交通等必需品的人而言。我們堅定地致力於實現最大化就業和價格穩定的法定目標。我們將使用我們的工具來支持經濟和強勁的勞動力市場,並防止更高的通脹變得根深蒂固。

我們可以開始看到,疫情後的經濟在某些方面可能會有所不同。追求我們的目標需要考慮到這些差異。為此,貨幣政策必須采取廣泛和前瞻性的觀點,與不斷發展的經濟保持同步。

在過去的四年里,我和同事們前赴後繼,以確保一個強大和有彈性的金融體系。我們提高了對大型銀行的資本和流動性要求——目前,我們最大、最具系統重要性的銀行的資本和流動性水平處於數十年來的高位。我們努力改善公眾獲得即時支付的途徑,加強對氣候變化和網絡攻擊等不斷變化的威脅的關注和監管力度,並擴大對金融穩定性的分析和監測。我們將對新出現的威脅保持警惕。

我們還更新了我們的貨幣政策框架,借鑒了全國人民和社區的見解,以反映在持續低利率時代實施政策的挑戰。

國會為美聯儲指定了重要目標,並賦予我們相當大的獨立性來使用我們的工具去實現這些目標。在我們的民主製度中,這種獨立性伴隨著透明度和清晰溝通的責任,讓公眾了解情況並實現有效的立法監督。當美聯儲必須在危機時期采取非同尋常的行動時,這一職責就顯得尤為重要。為了實現透明度、為了贏取你們和美國人民的信任,我和其他受你們任命的同事們將此視為優先任務。如果我被確認獲得另一個任期,我承諾繼續這種做法。

美聯儲為所有美國人服務。我們知道我們的決定對全國的每個人、家庭、企業和社區都很重要。我致力於根據現有的最佳證據以及貨幣政策獨立性的長期傳統,以客觀、正直和公正的方式做出這些決定。這一承諾是美聯儲使命的核心,也是我們在響應公共服務號召時做出的承諾。我再次做出這個承諾,將毫無保留、全力以赴。

我們在美聯儲所做的一切都是為了實現國會為我們設定的目標。自從我在2012年加入美聯儲並在過去四年擔任主席以來,我很榮幸能夠為這些目標服務。

謝謝。我期待著你們的問題。

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標題:今晚23點!鮑威爾聽證會來襲,何時加息等議題值得關注

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財經新聞常見問題 FAQ

甚麼因素會影響錢財的價值?

由於產品和服務的價格不斷上升,故幣值會隨時間而降低,這便是通貨膨脹。幣值會受以下因素侵蝕通脹:簡單來說,產品和服務的價格上升,就會造成通脹。當物價上升,受薪人士便會要求加薪,隨著通脹加劇,貨幣的購買力便不斷減弱。 利率波動:當利率下降,存款的利息回報便會減少。如果存款利率低於通脹,儲蓄便會失去原有的價值。但某類投資如股票和債券等卻可能因息口下降而升值。

為何銀色債券以債務工具於中央結算系統(CMU) 作清算及儲存 ?

根據銀色債券發行通函,若客戶經配售銀行申請銀色債劵,所分配的銀色債券會以債務工具於中央結算系統(CMU)作清算。

甚麼是債券?

債券是由政府、公司或其他機構發行的一種借貸票據。當您購入債券,即等同向發行者提供貸款,發行者則承諾於債券到期日以指定價格贖回債券,而在到期日前則須支付指定的利息。債券的種類繁多,不同的發行者以不同的條款發行債券。例如:定息債券、浮息債券、零息債券及存款證等。一般來說,債券及存款證的回報比較穩定。目前,銀行可代客買賣多種債券和存款證,除備有多種主要貨幣選擇外,客戶亦可選擇不同債券發行機構,包括政府,如中國政府、美國政府及香港特區政府等,或本地著名的半官方機構,超國機構及世界知名的公司。此外,債券年期由一年至三十年不等,而票面收益亦各異,選擇眾多,能符合投資者的不同需要。投資金額低至港幣1萬元。

甚麼是證券?

證券是一般可在股票市場交易之投資工具的統稱。任何人士均可透過經紀或銀行從事證券投資,並可從每日的報章或互聯網觀察投資行情。 證券投資的回報潛力一般高於儲蓄戶口。在經濟蓬勃的地區,只要假以時日,股市一般都會出現增長,有時更會在短時間內急升。但是,股市波動在所難免,所以購買證券不應視為一種短線的謀利方法。購買證券需要支付有關的交易費用,例如經紀佣金。如果要享有交收的便利,您可考慮採用銀行證券買賣服務。除了自行投資證券外,您亦可委託專業投資管理人員或公司代勞。

何謂「首次公開招股」(IPO)?

「首次公開招股」(IPO)是指一間公司首次向公眾投資者發行新股,債券或銀行發行的存款證。此類股票,債券或存款證有可能在證券交易所上市買賣。

為何我經銀行IPO申請獲分配的通脹掛鈎債券以債務工具於中央結算系統(CMU) 作清算及儲存?

根據通脹掛鈎債券發行通函, 若客戶經配售銀行申請該債劵, 所分配的債券會以債務工具中央結算系統(CMU)作清算,及在銀行的債券買賣服務透過場外交易買賣。

如何啓動我的中國A股交易服務?

如您已持有銀行綜合投資戶口及人民幣儲蓄戶口,即可買賣合資格的中國A股, 毋須登記。如您未持有任何銀行綜合投資戶口,亦可透過銀行銀行網上理財(只適用於現有銀行銀行客戶)或親臨任何一間銀行分行開立綜合投資戶口,過程方便快捷。此服務只適用於非美國個人客戶並持有符合美國稅務局要求的身分證明文件,例如香港永久居民身份証或護照。

參加銀行的「股票月供投資計劃」有什麼好處?

您可以:以符合預算的金額購入股票透過「成本平均法」減低投資風險享受中長線投資所帶來的較高回報潛力迎合個人的儲蓄投資需要

甚麼是單位信託基金?我怎受惠於基金投資?

單位信託基金亦稱互惠基金為投資者提供多元化投資機會,方法是由基金經理把眾投資者的資金,匯聚成一筆龐大基金,用以在廣泛地區及市場作不同的投資。所以,即使個人的投資額不大,投資者亦可參予全球各地市場的證券、債券、貨幣及商品投資。這種多元化投資稱為投資組合。單位信託基金提供多項有利因素:分散風險:由於分散投資,故基金的風險通常低於投資單一股票。但不同的基金,其風險和回報的水平,當然亦會有差異。專業管理:基金經理的日常工作主要是研究和管理投資。個人投資者一般很難像基金經理對全球市場有透徹的認識,但如果購買單位信託基金,便可享有基金經理提供的專業知識。投資全球市場:透過單位信託基金,您的資金可運用於個人投資者未必能夠涉足的海外市場,從而擴闊投資範疇。經濟效益:由於大量投資者的資金以單一基金處理,故能平均攤銷經營成本和佣金,減低個人投資者支付的費用。流動性:您可在任何交易日(但基金所掛屬國家的公眾假期除外)買賣單位信託基金,增加資金流動性。有些單位信託基金產品與各證券交易所上市的指數期權掛屬,亦有時與貨幣期權掛屬。這種基金的風險略高於多元化的基金組合。

什麼是結構投資產品?它是如何運作的?

結構投資產品是涉及衍生工具的投資產品,其回報﹑到期金額及/或其結算方法是參照1) 任何一項或多於一項的參考資產的價格、價值或水平的變動; 及/或 2) 任何事件的發生或不發生而釐定。

有哪些資產屬於要約範圍內?

要約僅針對透過歐洲清算銀行有限公司(Euroclear Bank SA/NV) 直接持有的證券(即債券,存款證和股票),Euroclear Bank SA / NV是本行參與的唯一歐洲經濟區中央證券存管處(例如帶有ISIN 前置代號XS,US,AU,CA)。該要約與透過Euroclear的其他託管人或附屬託管人持有的證券無關。

當「高息投資存款」的存款日為提交指示之後第2個營業日,如何計算綜合理財戶口有抵押信貸的信貸比例?

若已於交易日(Trade Date) 開立「高息投資存款」並處於存款日(Deposit Date)之前的時間: 如以外幣作為存款貨幣,該筆已保留於戶口作為扣除交易所需的款項將會從戶口可用結餘 (account available balance) 中扣除並不會納入有抵押信貸的計算。因此有抵押信貸的信貸額將會下降,基於外幣存款在「高息投資存款」交易日之前被計算為有抵押信貸的信貸額。 如以港元作為存款貨幣,該筆已保留於戶口作為扣除交易所需的款項將亦會從戶口可用結餘 (account available balance) 中扣除並不會納入有抵押信貸的計算。但基於港元存款在「高息投資存款」交易日之前已不納入為有抵押信貸的信貸額,因此有抵押信貸的信貸額不會受影響。 在「高息投資存款」存款日(Deposit Date)當日(即交易日之後第2個營業日),以任何貨幣作為存款貨幣的交易金額將會納入計算為有抵押信貸的信貸額,直至到期日為止。

如何經銀行投資外匯?

您可以經銀行透過多種方法投資外匯。您可使用24小時外幣兌換服務讓您隨時隨地透過網上理財或流動理財設立兌換指示。若您對個別外幣有特定的目標兌換價,您可透過外匯限價買賣服務預設指示。若您想以定期儲蓄的形式累積外幣或人民幣,您可透過外幣/人民幣轉存服務預設兌換指示,我們會根據您的預設指令自動替您執行指示。

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您首先需要了解個人的理財需要或投資目標、財政狀況及風險取向。您的目標可包括應付以下各項需要:保障家人子女教育退休策劃管理及累積財富遺產規劃您亦須考慮您的目標,投資年期,可承擔的投資金額及個人的投資偏好。

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