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全球最大財富管理公司:未來十年這四個行業將引領投資風潮

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全球最大財富管理公司——瑞銀財富管理(UBS Wealth Management)首席投資官Mark Haefele認為,在過去十年科技和非必需消費品板塊占據市場主導地位後,伴隨技術改造,投資者應從其他地方尋找下一代領軍者。

據Business Insider,瑞銀表示,自1973年以來,在整個十年中引領市場的板塊在下一個十年再現這一佳績的可能性只有8%。而這類板塊在接下來十年淪為表現最差的兩個板塊之一的概率達25%。Haefele稱,如果這一趨勢在今年延續,那麽,或許是時候拋棄科技和非必需消費品類股,尋找新目標了。

Haefele說:「如果說過去十年是投資於科技行業本身,那麽我們認為,下一個十年,投資正在經曆技術變革的行業中的顛覆者將會得到回報。

Haefele指出,以下四個子板塊可能在未來十年主導市場。

// 5G浪潮 //

首批支持5G的iPhone的推出,讓這項新的通信技術迎來新的拓展階段。Haefele稱,未來十年,有更多人可以使用5G,而且各類企業都能利用更快速的網絡連接來實現轉型。

瑞銀表示,5G推廣的推動者將最先受益。建造和安裝5G信號塔的公司將在未來五年享受到5G資本支出猛增1900%的益處。智能手機製造商也將蓬勃發展。

Haefele說,一旦5G成為新標準,能夠構建新用例的公司就會帶來誘人的投資機會。他補充稱,自動駕駛、增強現實和虛擬現實、遠程手術和人工智能應用僅僅是有望在5G經濟中實現擴張的行業的一部分。

// 支付方式改變 //

瑞銀表示,新冠疫情加速了向在線支付和電子商務的轉變,即便在疫情得到控製後,這種成長可能還會繼續。瑞銀預計,到2030年,金融科技公司的盈利增速將達到10%-20%區間的中高檔,成為全球增長最快的行業之一。

Haefele說,一旦消費者習慣於主要使用數字支付,許多人就不會再使用傳統的支付方式了。他預計未來十年數字支付的增長率略高於10%。

從中期來看,瑞銀認為,金融科技公司將拓展新服務,包括在線貸款、投資和保險科技。這些業務將提供帶來更高的利潤和更強勁的增長。區塊鏈和人工智能技術的應用可使這類服務更易擴展。

// 簡化醫療服務 //

瑞銀稱,一旦醫療保健行業從疫情中恢復正常,技術將在提高效率、降低成本和提升質量方面發揮關鍵作用。美國在醫療保健方面的支出已接近8萬億美元,但去年有高達25%的開支浪費在失敗的協調、定價、交付和過於復雜的治療上。

Haefele說:「若新興技術能夠幫助供應商創建一個更高效、更全面的醫療保健體系,我們將看到巨大的增長潛力。」

瑞銀認為,遠程醫療、新的治療技術和先進的診斷能力是未來十年將大幅成長的三個主要領域。基因編輯、基因治療和再生醫學可以改善患者的治療效果,而人工智能和新的傳感器技術可以讓診斷更快、更準確。

瑞銀預計,到2025年,美國遠程醫療市場規模將從現在的不足200億美元擴大到300億美元以上。而中國的市場規模料將翻五倍,超過500億美元。

// 政府擁抱「綠色」 //

各國政府正在加大力度減少碳排放。歐盟和日本打算到2050年實現碳中和,中國計劃在2060年實現同樣的目標。

Haefele稱,這些目標將促進「綠色科技」的發展,因為世界上最大的行業都希望從政府投資和補貼中獲益。

瑞銀表示,各國將通過用可再生能源替代化石燃料發電、用電動汽車取代傳統汽車、在工業應用中用氫氣替代天然氣、以及尋找提高效率的數字解決方案來推動這一轉型。因此,可再生能源、氫氣和電池行業是最能從中得益。

編輯/IrisW

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標題:全球最大財富管理公司:未來十年這四個行業將引領投資風潮

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財經新聞常見問題 FAQ

甚麼因素會影響錢財的價值?

由於產品和服務的價格不斷上升,故幣值會隨時間而降低,這便是通貨膨脹。幣值會受以下因素侵蝕通脹:簡單來說,產品和服務的價格上升,就會造成通脹。當物價上升,受薪人士便會要求加薪,隨著通脹加劇,貨幣的購買力便不斷減弱。 利率波動:當利率下降,存款的利息回報便會減少。如果存款利率低於通脹,儲蓄便會失去原有的價值。但某類投資如股票和債券等卻可能因息口下降而升值。

為何銀色債券以債務工具於中央結算系統(CMU) 作清算及儲存 ?

根據銀色債券發行通函,若客戶經配售銀行申請銀色債劵,所分配的銀色債券會以債務工具於中央結算系統(CMU)作清算。

甚麼是債券?

債券是由政府、公司或其他機構發行的一種借貸票據。當您購入債券,即等同向發行者提供貸款,發行者則承諾於債券到期日以指定價格贖回債券,而在到期日前則須支付指定的利息。債券的種類繁多,不同的發行者以不同的條款發行債券。例如:定息債券、浮息債券、零息債券及存款證等。一般來說,債券及存款證的回報比較穩定。目前,銀行可代客買賣多種債券和存款證,除備有多種主要貨幣選擇外,客戶亦可選擇不同債券發行機構,包括政府,如中國政府、美國政府及香港特區政府等,或本地著名的半官方機構,超國機構及世界知名的公司。此外,債券年期由一年至三十年不等,而票面收益亦各異,選擇眾多,能符合投資者的不同需要。投資金額低至港幣1萬元。

甚麼是證券?

證券是一般可在股票市場交易之投資工具的統稱。任何人士均可透過經紀或銀行從事證券投資,並可從每日的報章或互聯網觀察投資行情。 證券投資的回報潛力一般高於儲蓄戶口。在經濟蓬勃的地區,只要假以時日,股市一般都會出現增長,有時更會在短時間內急升。但是,股市波動在所難免,所以購買證券不應視為一種短線的謀利方法。購買證券需要支付有關的交易費用,例如經紀佣金。如果要享有交收的便利,您可考慮採用銀行證券買賣服務。除了自行投資證券外,您亦可委託專業投資管理人員或公司代勞。

何謂「首次公開招股」(IPO)?

「首次公開招股」(IPO)是指一間公司首次向公眾投資者發行新股,債券或銀行發行的存款證。此類股票,債券或存款證有可能在證券交易所上市買賣。

為何我經銀行IPO申請獲分配的通脹掛鈎債券以債務工具於中央結算系統(CMU) 作清算及儲存?

根據通脹掛鈎債券發行通函, 若客戶經配售銀行申請該債劵, 所分配的債券會以債務工具中央結算系統(CMU)作清算,及在銀行的債券買賣服務透過場外交易買賣。

如何啓動我的中國A股交易服務?

如您已持有銀行綜合投資戶口及人民幣儲蓄戶口,即可買賣合資格的中國A股, 毋須登記。如您未持有任何銀行綜合投資戶口,亦可透過銀行銀行網上理財(只適用於現有銀行銀行客戶)或親臨任何一間銀行分行開立綜合投資戶口,過程方便快捷。此服務只適用於非美國個人客戶並持有符合美國稅務局要求的身分證明文件,例如香港永久居民身份証或護照。

參加銀行的「股票月供投資計劃」有什麼好處?

您可以:以符合預算的金額購入股票透過「成本平均法」減低投資風險享受中長線投資所帶來的較高回報潛力迎合個人的儲蓄投資需要

甚麼是單位信託基金?我怎受惠於基金投資?

單位信託基金亦稱互惠基金為投資者提供多元化投資機會,方法是由基金經理把眾投資者的資金,匯聚成一筆龐大基金,用以在廣泛地區及市場作不同的投資。所以,即使個人的投資額不大,投資者亦可參予全球各地市場的證券、債券、貨幣及商品投資。這種多元化投資稱為投資組合。單位信託基金提供多項有利因素:分散風險:由於分散投資,故基金的風險通常低於投資單一股票。但不同的基金,其風險和回報的水平,當然亦會有差異。專業管理:基金經理的日常工作主要是研究和管理投資。個人投資者一般很難像基金經理對全球市場有透徹的認識,但如果購買單位信託基金,便可享有基金經理提供的專業知識。投資全球市場:透過單位信託基金,您的資金可運用於個人投資者未必能夠涉足的海外市場,從而擴闊投資範疇。經濟效益:由於大量投資者的資金以單一基金處理,故能平均攤銷經營成本和佣金,減低個人投資者支付的費用。流動性:您可在任何交易日(但基金所掛屬國家的公眾假期除外)買賣單位信託基金,增加資金流動性。有些單位信託基金產品與各證券交易所上市的指數期權掛屬,亦有時與貨幣期權掛屬。這種基金的風險略高於多元化的基金組合。

什麼是結構投資產品?它是如何運作的?

結構投資產品是涉及衍生工具的投資產品,其回報﹑到期金額及/或其結算方法是參照1) 任何一項或多於一項的參考資產的價格、價值或水平的變動; 及/或 2) 任何事件的發生或不發生而釐定。

有哪些資產屬於要約範圍內?

要約僅針對透過歐洲清算銀行有限公司(Euroclear Bank SA/NV) 直接持有的證券(即債券,存款證和股票),Euroclear Bank SA / NV是本行參與的唯一歐洲經濟區中央證券存管處(例如帶有ISIN 前置代號XS,US,AU,CA)。該要約與透過Euroclear的其他託管人或附屬託管人持有的證券無關。

當「高息投資存款」的存款日為提交指示之後第2個營業日,如何計算綜合理財戶口有抵押信貸的信貸比例?

若已於交易日(Trade Date) 開立「高息投資存款」並處於存款日(Deposit Date)之前的時間: 如以外幣作為存款貨幣,該筆已保留於戶口作為扣除交易所需的款項將會從戶口可用結餘 (account available balance) 中扣除並不會納入有抵押信貸的計算。因此有抵押信貸的信貸額將會下降,基於外幣存款在「高息投資存款」交易日之前被計算為有抵押信貸的信貸額。 如以港元作為存款貨幣,該筆已保留於戶口作為扣除交易所需的款項將亦會從戶口可用結餘 (account available balance) 中扣除並不會納入有抵押信貸的計算。但基於港元存款在「高息投資存款」交易日之前已不納入為有抵押信貸的信貸額,因此有抵押信貸的信貸額不會受影響。 在「高息投資存款」存款日(Deposit Date)當日(即交易日之後第2個營業日),以任何貨幣作為存款貨幣的交易金額將會納入計算為有抵押信貸的信貸額,直至到期日為止。

如何經銀行投資外匯?

您可以經銀行透過多種方法投資外匯。您可使用24小時外幣兌換服務讓您隨時隨地透過網上理財或流動理財設立兌換指示。若您對個別外幣有特定的目標兌換價,您可透過外匯限價買賣服務預設指示。若您想以定期儲蓄的形式累積外幣或人民幣,您可透過外幣/人民幣轉存服務預設兌換指示,我們會根據您的預設指令自動替您執行指示。

要約僅針對透過歐洲清算銀行有限公司(Euroclear Bank SA/NV) 直接持有的證券(即債券,存款證和股票),Euroclear Bank SA / NV是本行參與的唯一歐洲經濟區中央證券存管處(例如帶有ISIN 前置代號XS,US,AU,CA)。該要約與透過Euroclear的其他託管人或附屬託管人持有的證券無關。

您首先需要了解個人的理財需要或投資目標、財政狀況及風險取向。您的目標可包括應付以下各項需要:保障家人子女教育退休策劃管理及累積財富遺產規劃您亦須考慮您的目標,投資年期,可承擔的投資金額及個人的投資偏好。

你們會於何時強制出售我的股票(斬倉?

如(i) 您的股票孖展比率連續3個月維持於105%至少於120%;或(ii) 股票孖展比率一旦觸及120%或以上;或(iii)我們不時訂定之時間,我們將強制出售您的股票(斬倉),不會另行通知。

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